{"id":9100,"date":"2026-08-10T04:17:37","date_gmt":"2026-08-10T09:17:37","guid":{"rendered":"https:\/\/www.control2000.com.mx\/blog\/?p=9100"},"modified":"2026-08-13T03:39:33","modified_gmt":"2026-08-13T08:39:33","slug":"antilavado-reloaded-ahora-con-mas-jabon","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.control2000.com.mx\/blog\/antilavado-reloaded-ahora-con-mas-jabon\/","title":{"rendered":"Antilavado Reloaded: ahora con m\u00e1s jab\u00f3n"},"content":{"rendered":"\n<p>El 7 de agosto de 2026 por la tarde se public\u00f3 en el Diario Oficial de la Federaci\u00f3n el Acuerdo 115\/2026, que reforma de manera integral las Reglas de Car\u00e1cter General a que se refiere la Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita (LFPIORPI). Hay mucho trabajo por desarrollar pero el Enfoque basado en Riesgo es el n\u00facleo de la reforma. <\/p>\n\n\n\n<ul>\n<li><strong>Nueva metodolog\u00eda obligatoria: <\/strong>todo sujeto obligado debe dise\u00f1ar e implementar una metodolog\u00eda de evaluaci\u00f3n de Riesgos (Cap\u00edtulo II Qu\u00e1ter), considerando actos u operaciones, tipo de cliente, pa\u00edses\/\u00e1reas geogr\u00e1ficas y canales de transacci\u00f3n.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Clasificaci\u00f3n por Grado de Riesgo: <\/strong>cada cliente debe clasificarse en bajo, medio o alto, con reevaluaci\u00f3n al menos cada seis meses.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Nuevo Cap\u00edtulo III Ter de conocimiento del cliente: <\/strong>exige una pol\u00edtica formal de conocimiento, la determinaci\u00f3n de un Perfil transaccional y un sistema de alertas ante desviaciones.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Debida diligencia reforzada: <\/strong>obligatoria para clientes de Riesgo alto y Personas Pol\u00edticamente Expuestas (PEP), incluyendo consulta a los registros de la Secretar\u00eda de Econom\u00eda y aprobaci\u00f3n de un directivo para operar con PEP de riesgo alto.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Formalizaci\u00f3n del nombre: <\/strong>el antiguo \u00abdocumento\u00bb del art\u00edculo 37 se renombra Manual de Pol\u00edticas Internas, con un contenido m\u00ednimo de catorce fracciones (identificaci\u00f3n, clasificaci\u00f3n de riesgo, PEP, capacitaci\u00f3n, auditor\u00eda, entre otras).<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Programas anuales obligatorios de capacitaci\u00f3n: <\/strong>con contenido m\u00ednimo definido por la norma y destinatarios espec\u00edficos (consejo, directivos, empleados de atenci\u00f3n al p\u00fablico).<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Requisitos para instructores: <\/strong>quien imparta la capacitaci\u00f3n debe acreditar al menos cinco a\u00f1os de experiencia en la materia.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Conservaci\u00f3n de evidencia: <\/strong>los registros de capacitaci\u00f3n deben conservarse por diez a\u00f1os.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Obligaci\u00f3n totalmente nueva: <\/strong>toda actividad vulnerable debe someterse a una auditor\u00eda anual \u2014 interna si el Riesgo es bajo o medio, y externa independiente si es alto (o por elecci\u00f3n del sujeto obligado).<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Requisitos del auditor externo: <\/strong>t\u00edtulo y c\u00e9dula profesional, tres a\u00f1os de experiencia y certificaci\u00f3n vigente otorgada por la UIF.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Estructura del dictamen: <\/strong>siete secciones obligatorias y calificaci\u00f3n de cada obligaci\u00f3n en una escala de cinco niveles (Cumple \/ Cumple mayoritariamente \/ Cumple parcialmente \/ No cumple \/ No aplica), incluyendo una proyecci\u00f3n econ\u00f3mica de las multas asociadas a los incumplimientos detectados.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2><strong>Entrada en vigor y plazos diferidos<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<ul>\n<li><strong>Regla general: <\/strong>30 de noviembre de 2026.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>1 de marzo de 2027: <\/strong>enfoque basado en Riesgo (Cap\u00edtulo II Qu\u00e1ter) y Manual de Pol\u00edticas Internas con esa metodolog\u00eda; aplicaci\u00f3n de los Cap\u00edtulos III Bis, III Ter y III Quinquies (clasificaci\u00f3n de Riesgo, conocimiento del cliente y Beneficiario Controlador).<\/li>\n\n\n\n<li><strong>1 de junio de 2027: <\/strong>mecanismos automatizados (Cap\u00edtulo XIII).<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Ejercicio 2028: <\/strong>primer periodo de auditor\u00eda obligatoria (dictamen a entregar en el primer trimestre de 2029).<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Marzo de 2027 en adelante: <\/strong>los nuevos procedimientos de selecci\u00f3n de personal solo aplican a contrataciones nuevas, sin efecto retroactivo sobre la plantilla existente.<\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"https:\/\/dof.gob.mx\/nota_detalle.php?codigo=5795797&amp;fecha=07\/08\/2026\">https:\/\/dof.gob.mx\/nota_detalle.php?codigo=5795797&amp;fecha=07\/08\/2026<\/a><\/li>\n<\/ul>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El 7 de agosto de 2026 por la tarde se public\u00f3 en el Diario Oficial de la Federaci\u00f3n el Acuerdo 115\/2026, que reforma de manera integral las Reglas de Car\u00e1cter General a que se refiere la Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita (LFPIORPI). 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