Es como todo, se vale usarla pero con la supervisión de un adulto responsable porque luego vienen las consecuencias al contribuyente.
La cuestión fue que en un curso que impartí sobre estos temas, una alumna me refutaba el criterio de acumulación para actividades vulnerables, porque en una mentalidad básica, se suman las operaciones conforme vayan ocurriendo. Incluso me mostró el resultado de la pregunta que formuló a la IA (no la voy a balconear), a lo que le contesté que precisamente las obligaciones para esta ley son muy puntuales, ya que se trata de localizar fuentes de riqueza, por ello se utilizan umbrales a diferencia de otras leyes donde el criterio puede variar.
La ley antilavado es difícil de explicar por dos razones:
- Es una ley que grava ACTIVIDADES no sujetos.
- A menos que la actividad supere el umbral establecido, no existe ninguna obligación.
Entonces, para identificar que se tienen que llevar a cabo un seguimiento de alguna operación, la misma debe haber rebasado el umbral establecido, de modo que se llevará a cabo un seguimiento de seis meses, considerando solo las operaciones que rebasen el umbral, de lo contrario no se informan.
Pero mejor verifíquenlo en la guía que se publicó para entenderlo con un ejemplo.
